米国財務省の金融犯罪取締ネットワークは8月4日、近年ビットコインATM詐欺によって被害者が2億4700万ドルを失ったことを受け、暗号通貨キオスク詐欺について金融機関に警告する緊急通達を発表した。FinCENディレクターのAndrea Gacki氏はプレスリリースで、暗号通貨キオスクのような新興技術を悪用しながら「犯罪者は被害者から金を盗む努力を容赦なく行っている」と強調した。本日、FinCENは金融機関に対し、換金可能な仮想通貨キオスクに関わる疑わしい活動の特定と報告に警戒するよう促す通知を発表した。https://t.co/5eHKcqP0oC pic.twitter.com/W6QJ8xNZOc - Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews) August 4, 2025 高齢者被害が不釣り合いな影響を受け、損失が10倍に急増 詐欺師が技術サポート詐欺、顧客サービスなりすまし、ビットコインATMを支払ポータルとして利用した銀行なりすましスキームを通じて、高齢者を不釣り合いにターゲットにしていることに特に焦点を当てた警告が出された。連邦取引委員会のデータによると、詐欺被害は2020年の1200万ドルから2023年には1億1400万ドルに急増し、2024年上半期だけで6600万ドルの被害が出ている。出典連邦取引委員会（FTC）の調査によると、60歳以上の被害者がビットコインATM詐欺被害の3分の2以上を占めており、1件あたりの被害額の中央値は1万ドルに達している。連邦取引委員会は、ビットコインATMを「詐欺師にとっての支払いポータル」と表現する一方、高齢者が損失を報告する可能性が若年層よりも3倍高いことを指摘している。この財務省の通達は、ニュージーランドの全面禁止やオーストラリアの監視強化など、世界中の司法当局が暗号通貨ATMの規制を実施する中で出された。米国の各州は、1日の取引制限から運営者に対する免許要件まで、様々なアプローチを追求している。詐欺被害が増加する中、世界的な取り締まりが強化される ニュージーランドは、マネーロンダリング防止に関する抜本的な改革の一環として、国際的な現金送金に5,000ドルの上限を設けるとともに、暗号通貨ATMの全面的な禁止を実施した。ニュージーランドは、暗号通貨ATMの全国的な禁止と国際現金送金の上限5,000ドルを含む一連の改革を発表した。#ATMs #Crypto https://t.co/LrL9HTJVOq - Cryptonews.com (@cryptonews) July 9, 2025 ニコル・マッキー準法務大臣は報告書の中で、警察が麻薬マネーロンダリングの主要な経路として特定した全国157台の暗号ATMを挙げている。同様に、オーストラリアのAUSTRACは、暗号ATMの運営者に対し、現金限度額の強化や監視の強化など、より厳しい規則を導入した。タスマニア州警察は、同地域の上位15人の暗号ATM利用者が合計250万豪ドルを詐欺師に奪われ、59万2000豪ドルが暗号通貨マシンに直接入金されたことを明らかにした。6月、カリフォルニア州金融保護革新局は、シアトルを拠点とするCoinmeに対し、1日の取引制限に違反し、必要な情報開示を怠ったとして30万ドルの罰金を科した。この罰金には、暗号詐欺で搾取されたカリフォルニア州の高齢者への5万1700ドルの返還も含まれていた。さらに同月、ワシントン州スポケーンはビットコインATMを全面的に禁止し、他の管轄区域はライセンス要件と取引監視を実施した。アメリカの高齢者は、詐欺師に圧力をかけられてビットコインATMを通じて送金させられ、数百万ドルを失っている #CryptoATMs #Fraud https://t.co/l4mvYADUGg - Cryptonews.com (@cryptonews) June 28, 2025 イリノイ州はまた、捜査当局が詐欺師を追跡しやすくするため、現金から暗号への変換には送信先住所を記録することを義務付けた。同州のアプローチは監査証跡を作ろうとするものだが、一方で犯罪者は追跡を隠すために難読化ツールを使うようになっている。ディック・ダービン上院議員は、新規利用者に1日2,000ドル、14日間で10,000ドルの限度額を設ける「Crypto ATM Fraud Prevention Act（暗号ATM詐欺防止法）」を提出した。同法案では、500ドルを超える取引についてオペレーターに詳細な会話の実施を義務付け、30日以内に警察への届け出があった場合には払い戻しの権利を提供する。同法案では、ATMオペレーターは疑わしい取引を監視し、不正と思われる取引には介入する責任を負う。新規利用者は初期限度額が低く設定され、既存利用者は確認期間を経てより高額な取引が可能となる。私は今、上院の議場で、暗号ATMでの詐欺を阻止するための新しい法案（私の暗号ATM詐欺防止法）を発表している。https://t.co/JZqjfYkhat - Dick Durbin 上院議員 (@SenatorDurbin) February 25, 2025 数十年の勤務の後、2026年に引退するダービン氏は、ATM詐欺で貯蓄を失う高齢者について「もうたくさんだ」と警告した。同氏は、全米で3万台の暗号ATMが稼働しており、詐欺に対する脆弱性が広がっていると指摘した。連邦取引委員会は、政府のなりすまし、偽の技術サポート電話、企業のなりすましなど、よくある詐欺のパターンを特定した。被害者は通常、現金を引き出してビットコインATMに入金するよう指示され、詐欺師は取引を誘導するために電話連絡を維持する。FinCENの通達は、金融機関に対し、暗号通貨キオスクに関連するレッドフラッグ指標を特定し、疑わしい活動を報告するよう促した。同ガイダンスは、キオスクはデジタル資産への合法的な消費者アクセスを提供する一方で、運営者による不十分な銀行秘密保護法遵守が違法行為リスクを悪化させることを強調している。財務省の警告は、デジタル資産サービスを求める消費者の合法的なアクセスを維持しつつ、悪用を防止するために暗号通貨ATMの監視強化が必要であるとの制度的認識が高まっていることと一致している。The post 財務省、2億4,700万ドルの被害後、緊急ビットコインATM詐欺警告を発表 appeared first on Cryptonews .

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